理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　理財(cái)規(guī)劃師統(tǒng)一鑒定綜合評審辦法

　　(一)采用口頭答辯方式綜合評審的職業(yè)，面試定于考試日當(dāng)天下午14：00開始，考生面試地點(diǎn)及答辯場次及順序由省中心在考場公布。各報(bào)名點(diǎn)需提醒考生答辯時(shí)攜帶本人身份證、準(zhǔn)考證、專業(yè)技術(shù)人員任職資格證書、學(xué)歷證書、國家職業(yè)資格證書等證書原件。論文提交過程中要注意如下事項(xiàng)：(1)上半年論文上報(bào)截止時(shí)間為4月30日，下半年論文上報(bào)截止時(shí)間為10月29日，提交論文超過截止日期，考生綜合評審將作零分處理。(2)考生論文一式三份及有關(guān)資料要裝在同一個(gè)文件袋中，例如二級心理咨詢師個(gè)人簡歷表、成長報(bào)告、案例分析報(bào)告、咨詢過程記錄應(yīng)放在同一個(gè)檔案袋里。(3)報(bào)名點(diǎn)統(tǒng)一將論文遞交省中心。提交論文時(shí)，報(bào)名點(diǎn)負(fù)責(zé)將各考生準(zhǔn)考證號的后四位寫在檔案袋的左上角。上交論文時(shí)，應(yīng)同時(shí)整理出應(yīng)進(jìn)行論文答辯的人數(shù)，實(shí)交論文人數(shù)。論文上交省中心后不再接受學(xué)員論文調(diào)換。

　　(二)采用書面答辯方式綜合評審的職業(yè)，書面答辯在考試日當(dāng)天下午于原考點(diǎn)進(jìn)行。考生將事先撰寫好的一式三份論文攜帶到答辯考場，書面答辯前填寫綜合評審文件袋上的相關(guān)信息，裝入論文后上交給本考場監(jiān)考老師。書面答辯結(jié)束后，由監(jiān)考老師將考生書面答辯試卷裝進(jìn)考生的綜合評審文件袋。秘書二級《秘書國家職業(yè)資格(2級)業(yè)績評估手冊》由考生攜帶，在考試日進(jìn)行理論知識考試前遞交監(jiān)考老師。