理財規(guī)劃師考試成績查詢網(wǎng)站是什么？

各省查詢網(wǎng)站有所不同，如2013下半年安徽理財規(guī)劃師考試成績查詢，考生可登錄“安徽省職業(yè)技能鑒定工作網(wǎng)”，因此考生需要登錄自己所在地的官方網(wǎng)站進(jìn)行查詢。

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理財規(guī)劃師考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是多少？

理財規(guī)劃師考試分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。 理財規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評審。理論知識考試、專業(yè)能力考核、綜合評審三門成績皆達(dá)60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級的證書。

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理財規(guī)劃師資格證書認(rèn)證分為幾個等級？

理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。

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什么是理財規(guī)劃師？

理財規(guī)劃師：理財規(guī)劃(Financial Planning)，顧名思義，是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性  chfp徽章的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

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什么是理財規(guī)劃師考試？

理財規(guī)劃師考試簡介：為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財認(rèn)證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國家理財規(guī)劃師)，并制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

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理財規(guī)劃師考試的報考條件是什么？

理財規(guī)劃師考試報名條件：(一)助理理財規(guī)劃師報考條件(具備以下條件之一者) ：(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。(2)具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。(3)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)�？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。(4)具有其他專業(yè)大學(xué)�？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。(5)具有其他專業(yè)大學(xué)�？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。(二)理財規(guī)劃師報考條件(具備以下條件之一者) ：(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。(2)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。(3)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。(4)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。(5)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。(6)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。(7)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。(三)高級理財規(guī)劃師報考條件(具備以下條件之一者) ：(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。(2)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。(3)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。(本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué))。

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理財規(guī)劃師考試如何報名？理財規(guī)劃師考試報名入口？

理財規(guī)劃師考試報名方式：理財規(guī)劃師考試報名報名一般分為網(wǎng)上報名和現(xiàn)場報名兩種方式，符合條件的考生，可在規(guī)定時間登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上報名，或到各地職業(yè)技能鑒定指導(dǎo)中心授權(quán)的報名點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場報名。理財規(guī)劃師考試網(wǎng)上報名入口：考生可登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上報名。

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理財規(guī)劃師考試使用什么教材？

理財規(guī)劃師考試教材理財規(guī)劃師考試教材列表：理財規(guī)劃師考試(二級)教材——理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識理財規(guī)劃師考試(二級)教材——理財規(guī)劃師專業(yè)能力助理理財規(guī)劃師考試(三級)教材——理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識助理理財規(guī)劃師考試(三級)教材——助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力作者：理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程編寫組出版社：中國財政經(jīng)濟(jì)出版社理財規(guī)劃師考試教材介紹：理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證考試的唯一指定用書——理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程，經(jīng)過長達(dá)半年的修改編撰，第四版理財規(guī)劃師教程終于面世。新版教材增加了理財實務(wù)性的知識與案例，很多正在學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師的保險營銷員表示：“新教材更貼近國內(nèi)理財市場，更有利于我們展業(yè)和提供理財服務(wù)。”理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程是理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證考試的唯一指定用書。據(jù)了解，理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程第四版分為理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識、理財規(guī)劃師專業(yè)能力(三級)、理財規(guī)劃師專業(yè)能力(二級)，共三冊。由北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程編寫組編寫，中國財政經(jīng)濟(jì)出版社出版發(fā)行。據(jù)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，新版理財規(guī)劃師教材將更貼近國內(nèi)市場的實際情況，為理財行業(yè)從業(yè)人員提供更為全面的理財知識。另外，新版教材還增強(qiáng)了實用性。在第三版教材的基礎(chǔ)上，新版教材刪減了不必要掌握的理論定理，增加了理財實務(wù)性的知識與案例。同時調(diào)整了教程的結(jié)構(gòu)，知識層級劃分更加清晰，大大降低了知識的交叉性，讓考生易于整體把握。最重要的是，新教材還與時俱進(jìn)地更新了大量宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、稅收制度、稅率、法規(guī)條文、投資工具等，讓從業(yè)人員及時獲得了最新的理財相關(guān)數(shù)據(jù)與政策。在即將到來的5月理財規(guī)劃師二級、三級國家職業(yè)資格考試也將采用該書作為考試用書。

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什么是國家理財規(guī)劃師認(rèn)證？

國家理財規(guī)劃師認(rèn)證隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況，希望能夠運(yùn)用儲蓄和其他理財工具的結(jié)合，來確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴(yán)。在這種背景下 ，為客戶進(jìn)行整體財富規(guī)劃的理財規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會上相繼出現(xiàn)了各種理財規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊，影響了整個理財規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財認(rèn)證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試(即國家理財規(guī)劃師)，并制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網(wǎng)站――國家職業(yè)資格工作網(wǎng)查詢真?zhèn)巍?007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，“凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止。”

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國家理財規(guī)劃師認(rèn)證有什么特點(diǎn)？

國家理財規(guī)劃師認(rèn)證的特點(diǎn)國家理財規(guī)劃師作為唯一由國家認(rèn)證的理財規(guī)劃師，具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權(quán)威性是指理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機(jī)構(gòu)，社會上其它理財認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指，國家理財規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實，以實用為目的，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性，所學(xué)知識內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實緊密相連，具有良好的實用性。

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國家理財規(guī)劃師分為幾級？

國家理財規(guī)劃師等級分類國家理財規(guī)劃師共分三級：國家職業(yè)資格三級，助理理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級，理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格一級，高級理財規(guī)劃師目前，只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認(rèn)證。

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國家理財規(guī)劃師考試是否需要培訓(xùn)？

理財規(guī)劃師培訓(xùn)的必要性：國家理財規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn)，對于工作年限達(dá)到直接報考要求者，可不參加理財規(guī)劃師培訓(xùn)，直接進(jìn)行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理財規(guī)劃師國家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經(jīng)驗，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認(rèn)證。對于需要培訓(xùn)的考生，《理財規(guī)劃師職業(yè)國家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定：助理理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時的培訓(xùn);理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，高級理財規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時。

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理財規(guī)劃師的職業(yè)前景如何？

理財規(guī)劃師的就業(yè)前景：理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。從國際經(jīng)驗來看，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。而從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟(jì)的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學(xué)的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進(jìn)行指導(dǎo)�？梢�，我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

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有哪些國際著名理財規(guī)劃師認(rèn)證？

國際著名理財規(guī)劃師認(rèn)證：特許理財顧問師（ChFC）美國ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國學(xué)院創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗，并通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業(yè)資格相互承認(rèn)學(xué)分。獨(dú)立財務(wù)顧問師（IFA）IFA(獨(dú)立財務(wù)顧問師)是英國的理財規(guī)劃職業(yè)資格，主要指從事理財咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過理財規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規(guī)劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨(dú)立財務(wù)顧問師。英國獨(dú)立財務(wù)顧問師并非是一項資格考試，而是一個從業(yè)資格，它的授予標(biāo)準(zhǔn)主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格，而不是需要通過考試才能獲得。特許人壽理財師（CLU）CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認(rèn)證之一。作為公認(rèn)的壽險專業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認(rèn)證，CLU始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數(shù)最多的理財認(rèn)證證書。隨著CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領(lǐng)域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認(rèn)證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃、不動產(chǎn)規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、財產(chǎn)管理等方面的能力。注冊理財規(guī)劃師（CFP）CFP(Certified Financial Planner)是注冊理財規(guī)劃師的簡稱，由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(CFP Board of Standards)考試認(rèn)證，在美國廣受認(rèn)可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認(rèn)證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務(wù)、會計等基本原理、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識，內(nèi)容廣，難度大。

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理財規(guī)劃師有哪些考試科目？

理財規(guī)劃師考試科目：理財規(guī)劃師(二級)考試科目：《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》與《理財規(guī)劃師專業(yè)能力》。助理理財規(guī)劃師(三級)考試科目：《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》與《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》。

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報考理財規(guī)劃師需提交哪些材料？

理財規(guī)劃師考試報名提交的材料：理財規(guī)劃師報名時填寫國家職業(yè)資格鑒定申請表，同時提交照片，身份證明、學(xué)歷證明、工作年限證明等材料原件及復(fù)印件。不同年份不同地區(qū)，理財規(guī)劃師考試所需報名材料會略有不同，具體情況請參看當(dāng)年當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)政府部門公告。

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理財規(guī)劃師的鑒定方式？

理財規(guī)劃師鑒定方式：理財規(guī)劃師考試分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達(dá)到60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。理財規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評審。理財規(guī)劃師理論知識考試、專業(yè)能力考核、綜合評審三門成績皆達(dá)60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級的證書。國家人力資源與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心頒發(fā)，官方檔案備案，全國通用，統(tǒng)一編號，網(wǎng)上查詢(國家職業(yè)資格工作網(wǎng)nvq.net.cn)。

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對于老年人理財，理財規(guī)劃師有什么建議？

理財規(guī)劃師案例：李先生今年55歲，是一名家具廠的職工，月收入2500元左右。愛人50歲，已經(jīng)退休在家，每月退休金1500元，周末還在超市兼職促銷員，每月大概能有1000元左右。目前他們和女兒女婿住在一起，沒有債務(wù)。還有一套住房用于出租，每月2000元左右的租金。每月日常開銷為1500元左右(含一輛小轎車每月花費(fèi)大約500元)。目前家庭有10萬元股票，5萬存款。李先生請教專家，如何使老年生活有保障? 【號脈問診】從結(jié)余方面來看，李先生家庭結(jié)余比例較高，說明家庭儲蓄意識與能力很好，家庭凈資產(chǎn)提升能力也較高;從投資方面來看，有一定的金融資產(chǎn)投資，反映了家庭有一定的投資意識，整體資產(chǎn)也有一定的增值力，但投資工具單一，且承擔(dān)了一定的投資風(fēng)險。另外，李先生家庭沒有負(fù)債，反映出家庭財務(wù)較為安全�！緦ΠY下藥】風(fēng)險管理規(guī)劃：從科學(xué)的保險規(guī)劃來看，家庭的保費(fèi)支出可以占到年收入的10%左右，保險額度應(yīng)當(dāng)做到年收入的10倍左右。由于李先生與太太已接近或超過退休年齡，在保險產(chǎn)品方面，李先生和太太可以選擇一些意外險品種。應(yīng)當(dāng)更多注重保險資產(chǎn)的保障功能，分紅應(yīng)當(dāng)不是保險主要考慮的因素。退休養(yǎng)老規(guī)劃：李先生的年齡快接近退休年齡，因此準(zhǔn)備時間已經(jīng)較短，但是也可以通過穩(wěn)健投資計劃來準(zhǔn)備一部分。假如李先生在60歲退休，可以建議李先生先拿出4萬元存款作為啟動資金，再每月拿出5000元來進(jìn)行定期定額投資積累退休養(yǎng)老準(zhǔn)備金，投資工具可以選取風(fēng)格較為穩(wěn)健的平衡型基金，綜合年收益率可達(dá)到6%左右。則在開始投資后5年末，即李先生60歲退休時，李先生家庭積累的退休養(yǎng)老準(zhǔn)備金可以達(dá)到40萬左右。投資規(guī)劃：李先生家庭投資資產(chǎn)比較單一，導(dǎo)致投資風(fēng)險較大，同時也可以看出收支狀況顯示尚有一定的可投資空間。在投資策略選擇上，根據(jù)李先生與太太的年齡以及家庭結(jié)構(gòu)分析，我們建議采取防守型的投資策略。因此，比較明智的投資策略是構(gòu)建一個合理的投資組合，建議采用投資基金組合的方式。具體品種上，建議選擇一部分優(yōu)質(zhì)平衡型基金，比例大約為30%左右，另一部分為偏債類基金，比例為70%左右。預(yù)計投資組合的整體收益率為平均每年5%左右。李先生家庭的股票資產(chǎn)可以視行情而定，逐步向合理的投資組合轉(zhuǎn)化，轉(zhuǎn)為退休后需要的保守型策略。

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理財規(guī)劃師考試前沖刺有何方法？

隨著理財規(guī)劃師考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們在參加理財規(guī)劃師考試前做更多的復(fù)習(xí)準(zhǔn)備：1、多看書。因為基礎(chǔ)知識試卷的選擇題量特別大，而且知識點(diǎn)很分散，需要考生對教材特別熟悉。在復(fù)習(xí)的最初階段，可以先將教材泛讀一遍，并將各章節(jié)要點(diǎn)整理一下，形成自己的邏輯脈絡(luò)，然后再根據(jù)自己的復(fù)習(xí)情況逐一熟悉和更新;最好堅持在每天的新知識學(xué)習(xí)結(jié)束后將當(dāng)日內(nèi)容復(fù)習(xí)一遍，加深記憶;考試前，總結(jié)歷年考試題及《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》，系統(tǒng)的將教材熟悉一遍。2、多做題：類似的全國統(tǒng)考認(rèn)證，沒有太多技巧可言，更多的是需要強(qiáng)制記憶。多做題，以求熟能生巧，在每章內(nèi)容學(xué)習(xí)結(jié)束后，作為小結(jié)，復(fù)習(xí)一遍該章的內(nèi)容，并將《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》上該章的復(fù)習(xí)題做一遍;在結(jié)束了基礎(chǔ)和提高階段的學(xué)習(xí)后，可以開始做歷年考試試題(注意：該部分的習(xí)題至少要做兩遍以上);考試前一周，將《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》的模擬題做一遍。3、結(jié)合案例，增加對理財規(guī)劃師相關(guān)理財知識的理解和把握�？梢栽诰W(wǎng)上搜集一些資料或者找備考的考友并與其多溝通理財規(guī)劃師考試事宜。

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理財規(guī)劃師考試有何答題技巧？

理財規(guī)劃師考試11月即將舉行，相信各位考生都已進(jìn)入緊鑼密鼓得復(fù)習(xí)狀態(tài)中，那么考試前應(yīng)注意調(diào)節(jié)那些心態(tài)問題呢？首先在考前，應(yīng)對各種可能發(fā)生的情況，做好充分地預(yù)計和心理準(zhǔn)備。有些考生沒有把困難充分地估計到，或者是考前胡亂押題。結(jié)果在考試時遇到自己沒料到的情況，不是產(chǎn)生“發(fā)生這件事是理想所當(dāng)然的”反應(yīng)，而是“糟糕，要壞事了”，導(dǎo)致大腦控制機(jī)能變得失常，接著自律神經(jīng)系統(tǒng)也出現(xiàn)異常，開始了撲通地心跳，再加上自我提示的“糟糕”，大腦越發(fā)亂，于是開始了惡性循環(huán)。如何應(yīng)對考場上大腦空白的境況：對待考場發(fā)懵是采取自律訓(xùn)練法。其要領(lǐng)是“豎腰”，手撐松貼大腿，頭正下頜微收，含胸垂肩，腰挺直，以腹部為中心，使上半身松弛，下半身緊張。上半身有很多以交感神經(jīng)為主的內(nèi)臟如心臟、肺，因此輕松地將上半身的重心放在腰上，就可松弛交感神經(jīng)的緊張。下半身有以副交感神經(jīng)為主的消化器官，使它處于與交感神經(jīng)對立的緊張狀態(tài)。再者，通過深呼吸，盡可能做到萬念俱空，當(dāng)自律神經(jīng)恢復(fù)正常，大腦立即冷靜下來。 

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