多項選擇題

1.銀行職業(yè)道德與法律法規(guī)的聯(lián)系具體表現(xiàn)在(　　)。

A.銀行從業(yè)法律是銀行從業(yè)首先傳播的有效途徑

B.道德是法律的評價標(biāo)準(zhǔn)和推動力量，是法律的有效補(bǔ)充

C.道德和法律在某些情況下會相互轉(zhuǎn)化

D.對銀行來說道德就是法律，法律就是道德

E.對銀行來說只要遵守法律法規(guī)就可以

2.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用(　　)。

A.審批制

B.談話制

C.披露制

D.報告制

E.檢查制

3.建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的有(　　)。

A.個人理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險管理方式、風(fēng)險測算方法與標(biāo)準(zhǔn)需要分析審核和報告

B.商業(yè)銀行內(nèi)部要建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督審核

C.個人理財業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)不需要與銀行資產(chǎn)分開管理，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管

D.因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方

E.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同

4.對投資者而言，購買債券型理財產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險有(　　)。

A.操作風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

E.提前償付風(fēng)險