理財規(guī)劃師的考試每年舉行兩次，上半年在5月下半年在11月份，考生錯過了上半年的考試，可參加11月份的，那么就要從現(xiàn)在開始進行備考了，復習方法常見的就是做題和看書了，唯學網(wǎng)小編整理了理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力模擬題，供考生參考。

案例一：

王女士去年年初進行了一筆債券投資，該債券面值1000 元，票面利率6.8% ，每半年付息一次，期限5 年，王女士在債券發(fā)行時即認購.若去年宏觀經濟步入緊縮階段，市場利率由年初的6.5%下調到年底的5%。

根據(jù)案例三，請回答85—91 題.

1. 如果王女士投資該筆債券共買入200 份，則她的初始投資金額為(　　)元。

(A) 1012 . 63

(B) 1012 . 47

(C) 202526 . 00

(D) 202494 . 00

2. 接上題，王女士持有該筆債券至年底的市值為(　　)元。

(A) 215586 . 00

(B) 212766 . 00

(C) 2l5754 . 00

(D) 212906 . 00

3. 接上題，如果王女士在去年底考慮出售該筆債券，則她持有期間的復合收益率為(　　)

(A) 5 . 13 %

(B) 1 1 . 84 %

(C) 13 . 25 %

(D) 18 . 33 %

4. 如果王女士持有該筆債券至今年年中，但由于寬松的貨幣政策對宏觀經濟的刺激作用發(fā)揮出來，央行連續(xù)上調準備金率，市場利率因此上調至6 % ，而王女士此時賣出債券相比去年底作出的賣出決策，少盈利(　　)元(不考慮去年底賣出后再投資的收益率)

(A) 3974 . 00

(B) 7922 . 00

(C) 6822 . 00

(D) 10770 . 00

5. 事實上，一王女士在助理理財規(guī)劃師的建議下，在去年底就將上述債券賣出，她將出售債券獲得的資金(不考慮債券當期利息收入)全部用于申購某股票型基金，該基金申購費率為1 . 5 % , 單位凈值1 . 98 元，申購份額為價內法計算，如果王女士的該筆基金投資為前端收費，則她可以獲得的該股票墓金的份額為(　　)份.

(A) 107332 . 17

(B) 105915 . 36

(C) 107356 . 32

(D) 105939 . 19

6. 接上題，如果王女士持有該筆墓金至今年年中，基金凈值增長至2 . 36 元，王女士打算將持有的上述股票型基金全部贖回，己知該基金的贖回費率為0 . 5 % ，則王女士可以獲得(　　) 元(荃金贖回金額按價外法計算)。

(A) 248710 . 45

(B) 252037 . 40

(C) 248766 . 41

(D) 252094 . 11

7. 接上題，王女士持有該基金的年復合收益率為(　　) ，考慮王女士申購基金的金額為含申購費的總金額，而贖回獲得的金額為扣除贖回費后的凈金額.

(A) 36 . 63 %

(B) 16 . 89 %

(C) 36 . 47 %

(D) 16 . 82 %

案例二：

陳先生和愛人今年都是35 歲，計劃20 年后退休。他們5 年前買了一套總價150 萬元的新房，貸款100 萬元，期限25 年，采用等額本息貸款方式，貸款利率是6 . 3 %。目前他們二人合計稅后平均月收入為12000 元，日常生活開銷4400 元，在不考慮收入增長的情況下，他們每月的收入結余全部積攢起來用于未來退休生活，他們目前已經有了10 萬元的退休基金初始資本。假設未來通貨膨脹率一直保持在3 %的水平上，陳先生退休基金的投資收益為退休前5 % , 退休后3 % ，他和愛人的預期壽命均為85 歲。

根據(jù)案例二，請回答92-96 題.

8. 如果陳先生維持目前的生活水平不變，則退休時每年需要的生活費為(　　)元。

(A) 95362 . 68

(B) 1 10551 . 44

(C) 14 0094 . 12

(D) 178799 . 52

9. 接上題，陳先生需要在退休時積累的退休基金應為(　　)元。

(A) 4202823 . 60

(B) 5363985 . 60

(C) 3316543 . 20

(D) 2860880 . 40

10. 陳先生目前的月結余在其退休時累計可以形成(　　)元的退休基金.

(A) 399676 . 81

(B) 16975 . 25

(C) 479488 . 98

(D) 923796 . 60

11. 接上題，陳先生退休基金還需要(　　)元，才能滿足其生活水平不會發(fā)生變化.

(A) 2043905 . 15

(B) 2195873 , 82

(C) 2884496 . 62

(D) 2440189 . 00

12. 關于上述退休基金的缺口，陳先生已經沒有其他途徑來籌措，只有考慮在退休時將其自住的房產出售(房產價格指數(shù)與通貨膨脹率一致，房產折舊年限為70 年)，以該售房款作為其退休金的主要來源，那么，該房產屆時價值(　　)元。

(A) 1 121666.75

(B) 2019000.14

(C) 3140666.89

(D)條件不足，無法計算

案例三：

胡先生與文女士2000 年經人介紹相識并結婚，婚后二人育有一子一女。2009 年，胡先生因病去世。目前家庭主要資產有

(l)房屋一套，價值60 萬元;

(2)胡先生的住房公積金8 萬元;

(3)胡先生所在單位給予的撫恤金10 萬元

(4)銀行存款30萬元

(5)股票20萬元(其中胡先生婚前投入5萬元)

根據(jù)案例五回答97-100 題：

13. 胡先生的住房公積金屬于(　　)

(A)婚前個人財產

(B)婚后共同財產

(C)法定特有財產

(D)夫妻約定財產

14. 胡先生的遺產中，股票資產為(　　)

(A) 0

(B) 10

(C) 12.5

(D) 15

15. 胡先生的遺產總計為(　　)萬元。

(A) 50

(B) 55.5

(C) 59

(D) 64

16. 除撫恤金外文女士大約可以分得

以上就是關于理財規(guī)劃師的試題內容了，考生如若獲知其他關于理財規(guī)劃師考試的所有相關信息，請密切關注唯學網(wǎng)，唯學網(wǎng)小編會在第一時間為考生發(fā)布相關理財規(guī)劃師考試的報道。