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中國(guó)注冊(cè)金融分析師CRFA課程適合的金融行業(yè)：
傳統(tǒng)投資基金公司
傳統(tǒng)投資基金公司如何管理投資正是中國(guó)注冊(cè)金融分析師的課程核心。投資決策的過(guò)程當(dāng)中包括搜集信息、整理資料、做估值分析和投資決定、根據(jù)客戶(hù)的情況制定投資策略、建立投資組合、分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、根據(jù)設(shè)定的基準(zhǔn)檢視回報(bào)和分析、按需要調(diào)整組合等等。同時(shí)在投資決策的過(guò)程當(dāng)中需要考慮個(gè)人客戶(hù)和投資機(jī)構(gòu)客戶(hù)不同的需要,要在投資管理方面做出不同的安排�！ �
證券公司
證券公司在向客戶(hù)推介各類(lèi)型證券前，要做出分析、估值，也是本課程的主體。除了以上投資決策過(guò)程的工作外，還需要評(píng)估所推介證券的風(fēng)險(xiǎn)，決定適合哪類(lèi)型的投資者。
保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)除了用于計(jì)算保險(xiǎn)金的精算外，投資管理是最重要的，保險(xiǎn)公司是否賺錢(qián)或虧損，全有賴(lài)于投資管理是否得法。投資管理正是中國(guó)注冊(cè)金融分析師的課程核心。在投資決策的過(guò)程當(dāng)中需要考慮保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)和債務(wù)的配對(duì)。
商業(yè)銀行
商業(yè)銀行傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)主要是借貸。在借貸的過(guò)程中，如何評(píng)估客戶(hù)的信貸風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行賺錢(qián)或虧損的關(guān)鍵�；旧腺J款和定息債券是同一類(lèi)投資工具做信貸風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)著重借款人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性，支付利息和本金的能力，最重要的是借款人的還款意愿。債券投資分析和銀行貸款的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析是同出一轍這正是本課程的主要部份。
另外，商業(yè)銀行的司庫(kù)在如何管理銀行的流動(dòng)資金亦是本課程中重要的一環(huán)。處理流動(dòng)資金的時(shí)候，需要考慮短期利率的變化。與此同時(shí)銀行司庫(kù)因業(yè)務(wù)的需要，作多種外幣的買(mǎi)賣(mài)。對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、國(guó)際貿(mào)易賬戶(hù)收支、孳息曲線(xiàn)分析等的認(rèn)識(shí)均極為重要。由于銀行處理的金額龐大，風(fēng)險(xiǎn)管理不可或缺。如何運(yùn)用各種衍生工具，從投資組合角度作對(duì)沖極為重要。如何運(yùn)用衍生工具作風(fēng)險(xiǎn)管理程的主要部份。
現(xiàn)今商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)和獨(dú)立投資顧問(wèn)公司相同，為個(gè)人客戶(hù)作財(cái)務(wù)投資策劃。財(cái)務(wù)投資策劃需要以投資組合角度為客戶(hù)籌謀，也需要正確解讀投資基金業(yè)績(jī)報(bào)告，為客戶(hù)選擇合適投資。解讀投資基金業(yè)績(jī)報(bào)告正是專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的一部份�！ �
企業(yè)財(cái)務(wù)高管
企業(yè)財(cái)務(wù)高管除了金融業(yè)， 各類(lèi)企業(yè)的財(cái)務(wù)、融資工作均需要對(duì)金融業(yè)的各范疇有些認(rèn)識(shí)，如項(xiàng)目投資，需要計(jì)算資金成本，作資金預(yù)算，圴是課程中企業(yè)融資的課題。如業(yè)務(wù)上需要買(mǎi)賣(mài)外幣作交易或?qū)_，便要明白國(guó)際宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和衍生工具的運(yùn)用 。
投資銀行
投資銀行的業(yè)務(wù)其中之一是幫助客戶(hù)上市、籌募資金。如何為戶(hù)評(píng)估其價(jià)值，正是股票分析的工作，其重點(diǎn)是分析客戶(hù)業(yè)務(wù)的前景，客股票的升值潛力。也是本課程的主要部份�！ �
另一重要業(yè)務(wù)是為客戶(hù)發(fā)行債券當(dāng)中需要了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，做出信貸評(píng)級(jí)，決定債券的孳息率。這工作基本上和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的相同。
現(xiàn)今投資銀行最重要的業(yè)務(wù)之一是發(fā)行結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。如何在傳統(tǒng)證券上加入不同的衍生工具使之成為結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，也是一門(mén)學(xué)問(wèn)。衍生工具正是本課程的一部份。
對(duì)沖基金在設(shè)定投資策略時(shí)需要充份理解策略中各部份資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)在執(zhí)行策略時(shí)更要知道各部分資產(chǎn)的價(jià)值。課程中的股票、債券和衍生工具正好分析各部份資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。
信托公司
信托公司的主要業(yè)務(wù)是為委托人管理資產(chǎn)，除了管理資產(chǎn)，做適當(dāng)投資外，受托人要充份理解受托人的責(zé)任和義務(wù)。倫理與專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的課程正好指出在國(guó)際上一般受托人的責(zé)任和義務(wù)�！ �
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