銀行從業(yè)資格考試是由中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室負(fù)責(zé)組織和實(shí)施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試，共有五門考試科目，即公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款和公司信貸。下面小編就為大家介紹一下銀行從業(yè)資格考試教材之《個(gè)人理財(cái)》。

內(nèi)容推薦

2015年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級(jí)考試輔導(dǎo)教材《個(gè)人理財(cái)》主要針對商業(yè)銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的一線業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財(cái)行業(yè)的人員設(shè)計(jì)，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握的基本知識(shí)和技能。本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時(shí)還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料，在編寫上盡量做到知識(shí)點(diǎn)明確，切合商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，以便于本次考試復(fù)習(xí)，或者作為個(gè)人理財(cái)相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。

本教材的內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)概述、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場概述、理財(cái)產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法、理財(cái)師的工作流程和方法等七個(gè)部分。

目錄

第一章 個(gè)人理財(cái)概述

第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

一、個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體

三、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類

第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

二、國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因

第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求

一、理財(cái)師隊(duì)伍狀況

二、理財(cái)師的職業(yè)特征

三、理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格

第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

第一節(jié) 理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)

一、法律知識(shí)的重要性

二、中國的法律體系

三、民事法律關(guān)系介紹

四、合同法律關(guān)系

第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)

一、物權(quán)法

二、婚姻法

三、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法

第三節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)

一、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)

二、基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

三、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)

四、銀信理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

五、黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

六、個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)

第三章 理財(cái)投資市場概述

第一節(jié) 金融市場概述

一、金融市場的概念

二、金融市場的特點(diǎn)

三、金融市場的構(gòu)成要素

四、金融市場功能

第二節(jié) 金融市場分類

一、有形市場和無形市場

二、發(fā)行市場和流通市場

三、貨幣市場和資本市場

四、直接融資市場和間接融資市場

第三節(jié) 理財(cái)投資市場介紹

一、貨幣市場介紹

二、債券市場介紹

三、股票市場介紹

四、金融衍生品市場介紹

五、外匯市場介紹

六、保險(xiǎn)市場介紹

七、貴金屬市場及其他投資市場介紹

第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述

第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品

第五章　客戶分類與需求分析

第六章　理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法

第七章　理財(cái)師的工作流程和方法

附錄一　理財(cái)師金融服務(wù)技巧

附錄二　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

以上是關(guān)于銀行從業(yè)資格考試教材《個(gè)人理財(cái)》的相關(guān)介紹，以供大家查看了解。唯學(xué)網(wǎng)是國內(nèi)最具價(jià)值的教育培訓(xùn)與互動(dòng)學(xué)習(xí)平臺(tái)，致力于為考生提供第一手的教育資訊與院校教學(xué)服務(wù)，因此考生如若獲知其他關(guān)于更多銀行從業(yè)資格考試的所有相關(guān)信息，請密切關(guān)注唯學(xué)網(wǎng)。