21.在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行所開(kāi)展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是( )。

A.證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢

B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷

C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易

D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢

參考答案：C。 考試用書

參考解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。

22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份 是( )。

A.做市商

B.承銷商

C.經(jīng)紀(jì)商

D.自營(yíng)商

參考答案：A。

參考解析：參見(jiàn)教材78頁(yè)

23.如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a，最高價(jià)位為b，

則該新股發(fā)行價(jià)格是( )。

A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值

B.有效價(jià)位a

C.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值

D.最高價(jià)位b

參考答案：B。

參考解析：參見(jiàn)教材83頁(yè)

24.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是()。

A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交

D.投資銀行通過(guò)現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 外語(yǔ)學(xué)習(xí)網(wǎng)

參考答案：C。

參考解析：參見(jiàn)教材89-90頁(yè)。

25.在1999年以來(lái)我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過(guò)綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。

A.凈資產(chǎn)

B.凈資本

C.總資產(chǎn)

D.總資本

參考答案：B

26.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，希克斯和尼漢斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。

A.消除經(jīng)營(yíng)約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

參考答案：C

27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是().

A.擴(kuò)大原始存款的資金來(lái)源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)

C.降低中間業(yè)務(wù)的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說(shuō)法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的

C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣方的損失是無(wú)限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

參考答案：C

29.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即().

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國(guó)民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

參考答案：B

30. 根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來(lái)源于( )。

A. 經(jīng)過(guò)特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值

B. 通過(guò)實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金

C. 掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值

D. 通過(guò)實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤(rùn)

參考答案：B。

參考解析：參見(jiàn)教材113頁(yè)