繼郵儲銀行10月10日發(fā)布公告后，10月16日晚，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和中國人壽紛紛發(fā)布有關(guān)服務(wù)實體經(jīng)濟的公告。

從公告來看，今年以來，銀保機構(gòu)在踐行重大戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟、推進普惠金融等方面成效顯著，相關(guān)財務(wù)指標表現(xiàn)良好。金融機構(gòu)表示，將進一步加大對實體經(jīng)濟支持力度，加大供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，努力實現(xiàn)更高質(zhì)量、更有效益的發(fā)展。

各項數(shù)據(jù)表明，國有大行前三季度信貸投放規(guī)模快速增長，信貸結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。此外，郵儲銀行在10月10日也披露前三季度客戶貸款數(shù)據(jù)，收入、利潤等核心財務(wù)指標均實現(xiàn)進步。

七大金融機構(gòu)迅速行動

10月16日，5家國有銀行及中國人壽陸續(xù)發(fā)布公告，披露了國有大型金融機構(gòu)前三季度支持實體經(jīng)濟發(fā)展的有關(guān)成效，助力穩(wěn)住經(jīng)濟大盤，發(fā)揮國有金融機構(gòu)支柱性作用。

工商銀行公告指出，在有效服務(wù)實體經(jīng)濟的同時，該行按照“疫情要防住、經(jīng)濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”的要求，通過高質(zhì)量巡視整改推動高質(zhì)量發(fā)展，市場營銷能力不斷增強，存款競爭力顯著提升，戰(zhàn)略布局實施和“穩(wěn)、進、改”有效推進，信貸資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定，全面風險管控有力，經(jīng)營質(zhì)態(tài)進一步優(yōu)化。

建設(shè)銀行公告指出，該行堅持全面風險管理理念，持續(xù)完善三道防線、母子公司、境內(nèi)外協(xié)同控險機制，加強精細化管理，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。2022年前三季度，該行經(jīng)營業(yè)績符合管理預(yù)期，資產(chǎn)回報、資本充足、凈息差等核心指標繼續(xù)保持同業(yè)前列。

中國銀行公告指出，該行持續(xù)推進以境內(nèi)商業(yè)銀行為主體、全球化綜合化為兩翼的戰(zhàn)略發(fā)展格局，堅持以科技、綠色、普惠、跨境、消費、財富、供應(yīng)鏈和縣域等“八大金融”重點領(lǐng)域為著力點，豐富服務(wù)實體經(jīng)濟的時代內(nèi)涵，在促進經(jīng)濟大盤恢復(fù)回穩(wěn)的同時實現(xiàn)自身健康發(fā)展。

農(nóng)業(yè)銀行公告指出，該行堅持以高質(zhì)量發(fā)展為主題，堅守“服務(wù)鄉(xiāng)村振興的領(lǐng)軍銀行”、“服務(wù)實體經(jīng)濟的主力銀行”兩大定位，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健向好。

交通銀行公告指出，今年以來，該行堅決貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，全面落實“疫情要防住、經(jīng)濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”要求，在服務(wù)實體經(jīng)濟中主動擔當作為，加大金融供給，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，深化業(yè)務(wù)特色，夯實資產(chǎn)質(zhì)量，推進高質(zhì)量發(fā)展。

中國人壽公告指出，今年以來，加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、國家重點區(qū)域投資力度。截至9月30日，中國人壽服務(wù)實體經(jīng)濟投資規(guī)模超過3.3萬億元;全面助推“雙碳”行動，綠色投資規(guī)模超過4000億元。截至9月30日，中國人壽向國有企業(yè)改革、民營及小微企業(yè)發(fā)展累計投資超過4000億元。

同為國有銀行的郵儲銀行也在10月10日發(fā)布了相關(guān)公告。郵儲銀行指出，在上半年主動前移投放節(jié)奏的基礎(chǔ)上，統(tǒng)籌做好下半年信貸增長安排，積極增加信貸投放，存貸比和信貸資產(chǎn)占比繼續(xù)提升;在非信貸資產(chǎn)的安排上，提升資金使用效率，提升非息收入貢獻。在負債管理上，持續(xù)優(yōu)化以價值存款為核心的負債發(fā)展機制，實現(xiàn)了“增長適度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、成本下行”。

新增投融資保持增長

在16日晚的公告中，五大國有銀行和中國人壽透露了今年前三季度服務(wù)實體經(jīng)濟的成績單。整體來看，五大國有銀行前三季度新增投融資保持穩(wěn)定增長。截至今年9月末，五大行新增貸款規(guī)模達8.83萬億元。

9月末建設(shè)銀行人民幣貸款近20萬億元，較上年末增加2.1萬億元，同比多增近5200億元;

9月末中國銀行客戶貸款較年初增加1.69萬億元，達17.41萬億元，增長10.78%;

工商銀行前三季度為實體經(jīng)濟新發(fā)放5萬億元以上投融資，9月末境內(nèi)人民幣貸款余額比上年末凈增加2.2萬億元，同比多增4573億元;

農(nóng)業(yè)銀行前三季度新增人民幣各項貸款2.2萬億元;

今年前9個月，交通銀行融資總量超過8000億元，其中，境內(nèi)人民幣各項貸款較上年末增加6444億元，增幅為10.63%，同比多增950億元。

與此同時，服務(wù)保障民生也是金融機構(gòu)的應(yīng)有之義。建設(shè)銀行披露，擬出資300億元設(shè)立住房租賃基金，探索租購并舉的房地產(chǎn)發(fā)展新模式。截至9月末，中國人壽在全國承辦200多個大病保險項目，覆蓋近3.5億人。長期護理保險覆蓋2600多萬人。

加大重點領(lǐng)域融資支持

值得一提的是，今年以來，國有大行持續(xù)支持國家重大戰(zhàn)略，加大重點領(lǐng)域融資支持。

支持制造業(yè)方面，截至9月末，建設(shè)銀行投向制造業(yè)的貸款2.2萬億元，較上年末增幅為32%;中國銀行境內(nèi)制造業(yè)貸款較上年末增長約18%;工商銀行制造業(yè)貸款余額比上年末增加超過8100億元，增幅為37.5%。

綠色金融方面，截至9月末，建設(shè)銀行綠色貸款近2.6萬億元，較上年末增加6300億元，增幅為32%;中國銀行綠色信貸較年初增長約36%;工商銀行綠色貸款較年初增長約9500億元，增幅為34%;交通銀行綠色信貸余額超6000億元，較上年末增幅超25%。

科技金融方面，截至9月末，工商銀行戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款余額突破1.6萬億元，較上年末增幅達59.2%;中國銀行科技金融授信余額超過1萬億元，較年初增長16%以上;交通銀行專精特新中小企業(yè)貸款較上年末增長42.61%、科技金融授信客戶較上年末增長35.62%。

普惠金融方面，截至9月末，建設(shè)銀行普惠金融貸款近2.3萬億元，較上年末增加近4200億元，增幅為22%;中國銀行普惠貸款較年初增長約35%;工商銀行普惠金融貸款余額較上年末增加超4100億元，增幅為37.6%;交通銀行9月末普惠型小微企業(yè)有貸款余額的客戶數(shù)較上年末實現(xiàn)較快增長。

資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善

部分國有銀行還在公告中透露了相關(guān)財務(wù)指標的最新情況。

交通銀行表示，截至9月末，該行不良貸款余額、不良貸款率均較6月末下降，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。

建設(shè)銀行稱，2022年前三季度，該行經(jīng)營業(yè)績符合管理預(yù)期，資產(chǎn)回報、資本充足、凈息差等核心指標繼續(xù)保持同業(yè)前列。

農(nóng)業(yè)銀行前三季度資產(chǎn)規(guī)模實現(xiàn)較快增長，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善。

郵儲銀行前三季度客戶貸款總額超過7萬億元，較上年末增長超過10%，增量創(chuàng)歷史同期新高;客戶存款總額超過12萬億元，較上年末增長超過8%。

展望下一步，工商銀行稱，該行將進一步加大對實體經(jīng)濟支持力度。中國人壽表示，將加強對實體經(jīng)濟的支持力度，加大供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，持續(xù)發(fā)揮保險經(jīng)濟“減震器”和社會“穩(wěn)定器”作用。

中國銀行強調(diào)，將堅持國內(nèi)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)為集團的主戰(zhàn)場，努力實現(xiàn)更高質(zhì)量、更有效益的發(fā)展，不斷推進區(qū)域化管理和集約化經(jīng)營，持續(xù)提升跨境金融服務(wù)水平。

經(jīng)濟運行動能修復(fù)，正常融資需求相應(yīng)恢復(fù)

10月11日，央行發(fā)布的最新金融和社會融資數(shù)據(jù)顯示，9月新增人民幣貸款同比多增8108億元，顯著高于8月份的390億元;社融增量由8月份的同比少增轉(zhuǎn)為同比多增6245億元。今年前三季度，人民幣貸款與社融增量分別累計同比多增1.36萬億元和3.01萬億元。

光大證券首席固定收益分析師張旭表示，9月份金融數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)好，是近期多項政策形成合力的綜合體現(xiàn)。同時，隨著經(jīng)濟運行動能的修復(fù)，正常的融資需求也得到相應(yīng)恢復(fù)。

民生銀行首席經(jīng)濟學家溫彬認為，9月居民貸款新增規(guī)模較上月繼續(xù)增加1923億元，其中短期貸款增加3038億元，在上月增長基礎(chǔ)上繼續(xù)改善，表明居民消費信心持續(xù)恢復(fù)。同時，在降息、減稅和房地產(chǎn)市場供需兩端政策進一步加碼下，市場信心逐步修復(fù)，房地產(chǎn)銷售邊際改善，提振居民按揭貸款需求，居民中長期貸款增加3456億元，為三季度以來最高水平。

9月份，社融增量也實現(xiàn)超預(yù)期增長，比上年同期多6245億元至3.53萬億元。東方金誠首席宏觀分析師王青表示，分項來看，投向?qū)嶓w經(jīng)濟的人民幣貸款同比大幅多增約8000億元，同時，委托貸款和信托貸款兩項表外融資也對當月社融同比增量產(chǎn)生較大正向貢獻。

日前，人民銀行貨幣政策委員會第三季度例會指出，接下來要強化跨周期和逆周期調(diào)節(jié)，加大穩(wěn)健貨幣政策實施力度，發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，主動應(yīng)對，攻堅克難，為實體經(jīng)濟提供更有力支持，著力穩(wěn)就業(yè)和穩(wěn)物價，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤。

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