古語有云，工欲善其事，必先利其器。在投資領(lǐng)域同樣如此。
從我國資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展趨勢看，運作透明、費率低廉、風(fēng)險相對可控的指數(shù)基金工具化產(chǎn)品，正受到越來越多投資者的青睞�；鸸疽岔槃荻鵀�，發(fā)力布局�？梢灶A(yù)見，隨著投資者認(rèn)同度的快速提升，加上基金公司的積極謀劃，指數(shù)基金將步入繁榮時代。
從我國指數(shù)基金的發(fā)展歷程看，2002年11月8日，華安中國A股增強指數(shù)基金成立，拉開了中國指數(shù)基金發(fā)展的序幕。根據(jù)最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)，在全市場9041只公募基金產(chǎn)品中，指數(shù)基金有1253只，資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到1.45萬億元。
從基金行業(yè)發(fā)展情況看，頭部基金公司紛紛發(fā)力指數(shù)基金產(chǎn)品。當(dāng)前正在發(fā)行的170多只產(chǎn)品中，指數(shù)基金高達(dá)53只。從布局方向看，不僅包括常見的醫(yī)藥、消費、電子等傳統(tǒng)行業(yè)，而且還延伸到一些新興的細(xì)分行業(yè)。例如，國泰基金正在發(fā)行滬港深動漫游戲ETF，南方基金發(fā)行了在線消費ETF，易方達(dá)基金發(fā)行了建筑材料ETF，銀華基金發(fā)行了中證現(xiàn)代物流主題ETF等。
巴菲特曾經(jīng)說過：“通過定投指數(shù)基金，一個什么都不懂的業(yè)余投資者能打敗大部分專業(yè)基金經(jīng)理�！笔聦嵉拇_如此。以上證50ETF為例，從2005年初上市至今，迄今漲幅超過4倍，年化回報率約為13%。我國最早成立的華安中國A股增強指數(shù)基金，成立19年來，總回報約為6.4倍，年化回報率約為11%。對于絕大部分投資者來說，這應(yīng)該是比較滿意的投資回報了。如果投資者根據(jù)常識做一些適當(dāng)?shù)膿駮r，在市場悲觀時買入，在市場亢奮時賣出，收益還會更好一些。
指數(shù)基金非常適合普通投資者參與，這主要源于其獨特的資產(chǎn)屬性。首先，指數(shù)投資可以分散個股風(fēng)險。其次，費用低廉，可以降低成本。再次，運作透明，降低了不確定性。最后，具有投資門檻低、流動性優(yōu)良、產(chǎn)品體系豐富等特點。
從美國資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀看，經(jīng)過多年的發(fā)展，已經(jīng)呈現(xiàn)出指數(shù)化的發(fā)展趨勢，當(dāng)前美國權(quán)益指數(shù)基金占權(quán)益基金的比例高達(dá)30%。從我國的發(fā)展現(xiàn)狀看，指數(shù)基金占權(quán)益基金的比例僅一成多，發(fā)展空間還很大。
我國指數(shù)基金發(fā)展的向好趨勢，還同我國資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展趨勢相關(guān)。從資金層面看，我國正在大力發(fā)展權(quán)益市場，監(jiān)管部門也在積極引導(dǎo)養(yǎng)老金等長期配置資金入市，指數(shù)基金的投資和配置需求增加。從產(chǎn)品層面看，指數(shù)基金的工具屬性越來越受到投資者的重視。隨著很多細(xì)分行業(yè)指數(shù)基金的推出，指數(shù)基金的指向更加明確，工具屬性更強，更有利于投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置。另外，還有很多公司推出了增強指數(shù)基金，可以讓投資者獲取部分超額收益，這也有助于推動指數(shù)基金的蓬勃發(fā)展。
來源：上海證券報
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