理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃原理和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。鑒于社會(huì)對理財(cái)規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財(cái)規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，人力資源與社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書。

一、 申報(bào)條件(具備以下條件之一者)

理財(cái)規(guī)劃師 一級(jí) ：85年之前出生

理財(cái)規(guī)劃師 二級(jí)：89年之前出生

理財(cái)規(guī)劃師 三級(jí)

二、報(bào)考時(shí)間

全國統(tǒng)一鑒定、全省統(tǒng)一鑒定�？荚嚂r(shí)間分別定

為5月和11月。

考試合格，由人力資源和社會(huì)保障部統(tǒng)一鑒定，頒發(fā)《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格等級(jí)證書》。此證書是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號(hào)，官網(wǎng)可查詢真?zhèn)巍?/p>

三、培訓(xùn)課程

基礎(chǔ)知識(shí)：理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)、理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求

專業(yè)技能：保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃

四、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)

培訓(xùn)費(fèi) 3500元(含指定教材費(fèi)、鑒定費(fèi)、考核費(fèi)、相關(guān)資料費(fèi));

理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)

培訓(xùn)費(fèi) 6500元(含指定教材費(fèi)、鑒定費(fèi)、考核費(fèi)、相關(guān)資料費(fèi));

理財(cái)規(guī)劃師一級(jí)

培訓(xùn)費(fèi) 9800元(含指定教材費(fèi)、鑒定費(fèi)、考核費(fèi)、相關(guān)資料費(fèi))。

五、報(bào)名方式

學(xué)員在報(bào)名審核時(shí)將下列資料一并提交招生辦公室：

1、A4規(guī)格學(xué)員報(bào)各登記表(一式兩份);

2、A4規(guī)格身份證、學(xué)歷證、職稱證書復(fù)印件(一式兩份);

3、同一底版1寸照片2張，2寸藍(lán)底彩色照片2張。

六、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)證書特點(diǎn)及職業(yè)發(fā)展方向

(一)國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證證書特點(diǎn)

權(quán)威性

國家人力資源與社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心頒發(fā)，官方檔案備案，全國通用，統(tǒng)一編號(hào)，網(wǎng)上查詢專業(yè)性

專業(yè)教師，專業(yè)培訓(xùn)，專業(yè)考試，專業(yè)證書;

必備性

國家實(shí)行行業(yè)準(zhǔn)入制度，該資格證是您進(jìn)入該行業(yè)的必備敲門磚;

實(shí)用性

求職、任職、晉升、包括出國等的法律上的有效證件。

(二)理財(cái)規(guī)劃師師職業(yè)發(fā)展方向

1、注冊理財(cái)規(guī)劃師(CFP)：又稱為注冊理財(cái)策劃師或金融策劃師，主要職責(zé)是為個(gè)人提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證人們財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供全面財(cái)務(wù)建議。

2、勞動(dòng)部理財(cái)規(guī)劃師：分為理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級(jí))與高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級(jí))。勞動(dòng)部理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試作為國家認(rèn)證考試，是一種職業(yè)入門認(rèn)證考試。

3、注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)：由總部設(shè)在美國的注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)主辦，主要課程包括基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資學(xué)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃等。

4、國際金融理財(cái)師：培訓(xùn)內(nèi)容主要包括金融理財(cái)基礎(chǔ)、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)及遺產(chǎn)籌劃等五個(gè)模塊，是金融職業(yè)水平資格認(rèn)證。